Portföljvärdet är ju egentligen ganska ointressant för mig som utdelningsinvesterare. Det spelar inte någon roll hur mycket pengar portföljen en dag är värd för jag kommer inte att börja äta av kapitalet i alla fall. För mig är det utdelningarna som är det viktiga och det är dem som en dag skall betala mina räkningar.
Jag vill dock bevisa med dessa portföljrapporter hur snabbt det går att bygga upp kapital med en genomsnittlig svensk lön (jag tjänar ca 30 000 SEK brutto). På köpet får man bli delägare i en hel drös av fantastiska bolag som dessutom betalar ut en del av sina vinster till dig som ägare. Jag tycker utöver tidigare nämnda anledningar att siffror och statistik är grymt kul så att följa utvecklingen av portföljen är ändå en självklarhet trots att vad den egentligen är värd inte betyder något.
Så här ser portföljen ut nu den 1 Maj 2017.
Nytt rekord för portföljvärdet igen! Det börjar kännas som en vana att varje månad slå rekord nu, men självklart inser jag att det inte kan hålla i för evigt. Oavsett så känns det grymt kul och ganska så overkligt att det "bara" var 2,5 år sedan när jag startade denna resa! Nu är det 14:e månaden i rad med ökat portföljvärde!
Så här ser portföljen ut nu den 1 Maj 2017.
Portföljen
| Aktie | Antal | GAV | Investerat | Senaste kurs | Aktuellt värde | Utveckling | Portföljandel | YOC |
| ABB | 70 | 173.91 | 12,174 | 216.90 | 15,183.00 | 24.72% | 2.83% | 3.85% |
| Apple | 40 | 449.15 | 17,966 | 1,270.14 | 50,805.56 | 182.79% | 9.46% | 4.31% |
| Assa Abloy | 27 | 175.52 | 4,739 | 191.90 | 5,181.30 | 9.33% | 0.96% | 1.71% |
| Atlas Copco | 56 | 214.00 | 11,984 | 294.60 | 16,497.60 | 37.66% | 3.07% | 3.18% |
| Bakkafrost | 6 | 300.98 | 1,806 | 300.38 | 1,802.30 | -0.20% | 0.34% | 3.59% |
| Bank of Nova | 11 | 497.10 | 5,468 | 490.64 | 5,397.02 | -1.30% | 1.00% | 3.98% |
| Boston Pizza | 80 | 142.07 | 11,366 | 148.85 | 11,907.74 | 4.77% | 2.22% | 6.31% |
| Castellum | 245 | 112.39 | 27,536 | 121.30 | 29,718.50 | 7.93% | 5.53% | 4.45% |
| Caterpillar Inc | 11 | 598.52 | 6,584 | 904.17 | 9,945.90 | 51.07% | 1.85% | 4.37% |
| Coca-Cola Co | 25 | 348.97 | 8,724 | 381.53 | 9,538.20 | 9.33% | 1.78% | 3.60% |
| Emerson Electric | 10 | 382.13 | 3,821 | 532.99 | 5,329.90 | 39.48% | 0.99% | 4.27% |
| Genuine Parts Co | 6 | 778.90 | 4,673 | 813.63 | 4,881.79 | 4.46% | 0.91% | 2.95% |
| Handelsbanken | 249 | 128.29 | 31,944 | 125.70 | 31,299.30 | -2.02% | 5.83% | 3.90% |
| Hemfosa Fastigheter | 48 | 81.27 | 3,901 | 82.10 | 3,940.80 | 1.02% | 0.73% | 5.41% |
| Hennes & Mauritz | 91 | 286.04 | 26,030 | 219.40 | 19,965.40 | -23.30% | 3.72% | 3.41% |
| Hufvudstaden | 58 | 138.84 | 8,053 | 138.80 | 8,050.40 | -0.03% | 1.50% | 2.38% |
| Intrum Justitia | 30 | 291.09 | 8,733 | 352.00 | 10,560.00 | 20.92% | 1.97% | 3.09% |
| Investor A | 56 | 307.70 | 17,231 | 401.00 | 22,456.00 | 30.32% | 4.18% | 3.57% |
| Johnson & Johnson | 26 | 861.12 | 22,389 | 1,091.71 | 28,384.44 | 26.78% | 5.28% | 3.32% |
| Kinnevik | 67 | 224.66 | 15,052 | 236.40 | 15,838.80 | 5.23% | 2.95% | 3.56% |
| Kopparbergs | 77 | 224.11 | 17,256 | 211.50 | 16,285.50 | -5.63% | 3.03% | 2.63% |
| Loomis | 32 | 246.20 | 7,878 | 321.50 | 10,288.00 | 30.58% | 1.92% | 3.25% |
| Microsoft Corp | 14 | 452.31 | 6,332 | 605.32 | 8,474.43 | 33.83% | 1.58% | 2.93% |
| NetEnt | 115 | 74.43 | 8,559 | 68.35 | 7,860.25 | -8.17% | 1.46% | 3.02% |
| Nibe Industrier | 133 | 69.95 | 9,303 | 78.50 | 10,440.50 | 12.22% | 1.94% | 1.26% |
| Northwest Healcare | 144 | 67.49 | 9,719 | 69.64 | 10,027.95 | 3.18% | 1.87% | 7.71% |
| Novo Nordisk | 21 | 334.88 | 7,032 | 340.33 | 7,146.87 | 1.63% | 1.33% | 3.37% |
| PesiCo Inc | 7 | 823.96 | 5,768 | 1,001.61 | 7,011.27 | 21.56% | 1.31% | 3.11% |
| Philip Morris Inc | 6 | 698.14 | 4,189 | 980.04 | 5,880.22 | 40.38% | 1.09% | 5.06% |
| Qualcomm Inc | 13 | 445.07 | 5,786 | 475.16 | 6,177.13 | 6.76% | 1.15% | 4.35% |
| Realty Income Corp | 25 | 369.59 | 9,240 | 515.92 | 12,898.12 | 39.59% | 2.40% | 5.81% |
| Sampo A | 31 | 372.42 | 11,545 | 423.66 | 13,133.39 | 13.76% | 2.45% | 5.56% |
| Starbucks Corp | 33 | 500.75 | 16,525 | 531.04 | 17,524.47 | 6.05% | 3.26% | 1.70% |
| Sweco | 8 | 206.75 | 1,654 | 219.70 | 1,757.60 | 6.26% | 0.33% | 2.08% |
| Swedish Match | 44 | 287.75 | 12,661 | 292.20 | 12,856.80 | 1.55% | 2.39% | 2.95% |
| T.Row Price Group Inc. | 8 | 648.83 | 5,191 | 626.80 | 5,014.42 | -3.39% | 0.93% | 2.99% |
| Telus Corp. | 30 | 281.72 | 8,452 | 293.68 | 8,810.54 | 4.25% | 1.64% | 4.43% |
| Travelers Comp. | 5 | 874.36 | 4,372 | 1,075.71 | 5,378.53 | 23.03% | 1.00% | 2.61% |
| Union Pacific Corp. | 9 | 775.36 | 6,978 | 989.94 | 8,909.45 | 27.67% | 1.66% | 2.65% |
| Wallenstam B | 169 | 69.61 | 11,764 | 75.50 | 12,759.50 | 8.46% | 2.38% | 2.44% |
| Wal Mart Stores Inc. | 9 | 609.63 | 5,487 | 664.73 | 5,982.61 | 9.04% | 1.11% | 2.84% |
| Walt Disney Co | 21 | 858.68 | 18,032 | 1,022.12 | 21,464.60 | 19.03% | 4.00% | 1.54% |
| Visa Inc. | 9 | 663.34 | 5,970 | 806.56 | 7,259.02 | 21.59% | 1.35% | 0.85% |
| Vitec Software | 29 | 72.20 | 2,094 | 71.75 | 2,080.75 | -0.62% | 0.39% | 1.39% |
| Åf B | 27 | 186.40 | 5,033 | 186.40 | 5,032.80 | 0.00% | 0.94% | 2.41% |
| Totalt: | 456,993 | 537,139 | 17.54% | 100.00% | 3.51% |
Totalt innehåller portföljen 45 stycken aktiebolag.
Portföljen fortsätter att växa sig allt större och 2017 har börjat riktigt bra om man ser ur ett portföljperspektiv. Som utdelningsinvesterare hade man självklart hellre velat se nedgångar på börsen så att man fick chansen att handla mer utdelning för pengarna man investerar. Jag följer dock min strategi att fortsätta köpa månadsvis i ur och skur oavsett om börsen går upp eller ner.
Så här utvecklades portföljen under April.
Jag presterade alltså några procent sämre än index i April. För helåret så ligger jag också lite efter index just nu. Min portfölj är just nu upp 5,71% i år vilket såklart känns riktigt bra, men jag jämför mig mot SIX30 Return index och målet är såklart att slå det även i år! SIX30 Return index är i dagsläget upp 10,07%, svensk ekonomi går med andra ord som tåget! Anledningen till att jag ligger efter är på grund av att dollarn har försvagats och att mina bolag i USA i presterat lika bra som de svenska i år. Ett annat av mina kärninnehav, HM, har också haft det väldigt tungt ett tag och det bidrar också till att portföljen inte gått lika startkt. Långsiktigt tror jag mig dock ha goda möjligheter att slå index så det skall bli kul att sammanställa resultatet i slutet av året.
I portföljen kan man se att Apple (AAPL) är det största bolaget med sin vikt på 9,46%. Apple går verkligen som tåget och slog för några veckor sedan nytt All Time High. Den starka utvecklingen + den starka dollarn gör Apple till min klart bästa investering i portföljen och som ni kan se ovan så är bolag upp 182,79% mot mitt GAV. Jag vill dock inte att ett enskilt bolag skall ha så hög vikt i portföljen så jag kommer att fortsätta köpa månadsvis i mina svenska innehav och samtidigt fylla på i andra aktier utomlands för att förbättra diversifieringen. På lång sikt kan jag tänka mig att Apple skall ha en vikt på mellan 5-7% i portföljen. Det är också målet med mina andra kärninnehav; Castellum, Handelsbanken, HM, Disney och Starbucks.
Under april så har jag lyckats att föra över 33 421 SEK till mitt aktiekonto. En stor summa och det tack vare mitt jobbyte som jag har annonserat om tidigare på bloggen. Jag fick hela semesterersättningen + inarbetad komptid från mitt tidigare arbete och det gav såklart bra klirr i kassan. Under månaden så har jag även inkasserat 1 419,94 SEK i utdelning. Det börjar verkligen ta fart med utdelningarna nu och det känns grymt kul! Nu väntar både utdelningarna från April och Maj och det kommer bli mina två helt klart bästa månader och jag förväntar mig att mitt tidigare utdelningsrekord för en månad kommer att tangeras!
På grund av resandet med jobbet som jag nämnde i början av inlägget så har jag inte hunnit genomföra månadens transaktioner ännu, men det kommer komma ett inlägg längre fram där jag som vanligt redovisar vilka aktier som jag köper.
Portföljen fortsätter att växa sig allt större och 2017 har börjat riktigt bra om man ser ur ett portföljperspektiv. Som utdelningsinvesterare hade man självklart hellre velat se nedgångar på börsen så att man fick chansen att handla mer utdelning för pengarna man investerar. Jag följer dock min strategi att fortsätta köpa månadsvis i ur och skur oavsett om börsen går upp eller ner.
Så här utvecklades portföljen under April.
Jag presterade alltså några procent sämre än index i April. För helåret så ligger jag också lite efter index just nu. Min portfölj är just nu upp 5,71% i år vilket såklart känns riktigt bra, men jag jämför mig mot SIX30 Return index och målet är såklart att slå det även i år! SIX30 Return index är i dagsläget upp 10,07%, svensk ekonomi går med andra ord som tåget! Anledningen till att jag ligger efter är på grund av att dollarn har försvagats och att mina bolag i USA i presterat lika bra som de svenska i år. Ett annat av mina kärninnehav, HM, har också haft det väldigt tungt ett tag och det bidrar också till att portföljen inte gått lika startkt. Långsiktigt tror jag mig dock ha goda möjligheter att slå index så det skall bli kul att sammanställa resultatet i slutet av året.
I portföljen kan man se att Apple (AAPL) är det största bolaget med sin vikt på 9,46%. Apple går verkligen som tåget och slog för några veckor sedan nytt All Time High. Den starka utvecklingen + den starka dollarn gör Apple till min klart bästa investering i portföljen och som ni kan se ovan så är bolag upp 182,79% mot mitt GAV. Jag vill dock inte att ett enskilt bolag skall ha så hög vikt i portföljen så jag kommer att fortsätta köpa månadsvis i mina svenska innehav och samtidigt fylla på i andra aktier utomlands för att förbättra diversifieringen. På lång sikt kan jag tänka mig att Apple skall ha en vikt på mellan 5-7% i portföljen. Det är också målet med mina andra kärninnehav; Castellum, Handelsbanken, HM, Disney och Starbucks.
Under april så har jag lyckats att föra över 33 421 SEK till mitt aktiekonto. En stor summa och det tack vare mitt jobbyte som jag har annonserat om tidigare på bloggen. Jag fick hela semesterersättningen + inarbetad komptid från mitt tidigare arbete och det gav såklart bra klirr i kassan. Under månaden så har jag även inkasserat 1 419,94 SEK i utdelning. Det börjar verkligen ta fart med utdelningarna nu och det känns grymt kul! Nu väntar både utdelningarna från April och Maj och det kommer bli mina två helt klart bästa månader och jag förväntar mig att mitt tidigare utdelningsrekord för en månad kommer att tangeras!
På grund av resandet med jobbet som jag nämnde i början av inlägget så har jag inte hunnit genomföra månadens transaktioner ännu, men det kommer komma ett inlägg längre fram där jag som vanligt redovisar vilka aktier som jag köper.
Portföljvärde
| Portföljvärde April 2017: | |
| Portföljvärde: | 537 139 SEK |
| Belåning: | -9 735 SEK |
| Totalt innehav: | 527 404 SEK |
Jag fortsätter att minska min belåningen med hjälp av alla extra pengar som landat in nu med jobbytet som ni kan se ovan. Nu har jag endast en belåning på 9 735 SEK och som mest hade jag en belåning på ca 33 000 SEK. Nu väntas stora summor utdelningar under april och maj så jag kommer med största sannolikhet att fortsätta amortera för de pengarna. Jag vill ha en belåning, men eftersom en möjlighet nu dök upp att amortera så tänker jag minska lånet så mycket det går och sedan fortsätta att öka belåningen igen under 2017 och 2018. Anledningen till detta är att jag inte vill gå in med alla pengar på en gång på börsen utan att jag vill fortsätta att köpa månadsvis och därmed känns detta som en bra lösning. I framtiden kan jag dock tänka mig att belåna mig ända upp till 20% av portföljvärdet genom att utnyttja Avanzas Superlånet, så antagligen kommer jag framöver fortsätta med denna strategi.
Jämför man portföljens aktuella värde med februaris portföljvärde så är det en ökning på 26 872 SEK! Nedan följer en tabell för hur portföljvärdet har utvecklats sedan jag började mäta i januari 2016.
hejsan
SvaraRaderaJag undrar vad det är med handelsbanken som gör att du bestämt dig för att ha det som ett av dina kärninnehav?
Hej!
RaderaJag gillar siffrorna och historiken i Handelsbanken. Gillar även att de känns lite mer "konservativa" än övriga banker. På lång sikt så tror jag att det kommer vara en riktigt bra investering att vara delägare i Handelsbanken.
Må väl!
Tjena!
SvaraRaderaAnser du att Handelsbanken kommer att hålla samma stabilitet som tidigare alltså? Jag tänker mig att Nordea, Swedbank och inte minst nätmäklarna börjar ta alla marknadsandelar. Förövrigt äger jag Handelsbanken själv, men börjar fundera på om det är dags att byta ut den mot en annan bank. Jag befarar att om Handelsbanken går sämre framöver minskar dels aktivevärdet, men utdelningarna lär ju sänkas med. Lycka till med ditt sparande, intressant blogg!
Hej igen,
RaderaI segmentet aktiehandel för privatpersoner så håller jag med dig om att det är en oroväckande utveckling för Handelsbanken, men det är en såpass liten del och överlag så tycker jag banken känns stabil. Jag kommer fortsätta äga Handelsbanken men förändras förutsättningar och de ej längre når upp till mina investeringskriterier så kommer jag såklart omvärdera.
Må väl och tack för din kommentar!
Hallå!
SvaraRaderaEn trevlig månadsrapport!
Men en fråga kommer upp... varför vill du ha lån?
Med vänlig hälsning =)
Hej!
RaderaTack. Jag vill belåna mig för att få extra hävstång. På lång sikt så tror jag på tillväxt och vill då ha så stor exponering som möjligt, samtidigt som jag känner mig bekväm med.
Må väl!