Utdelningsstugans Bokslut 2016

År 2016 har verkligen varit ett fantastiskt år på så många sätt! Jag har startat denna bloggen och nu drivit den i mer än ett år! Det var knappt något man vågade hoppas på för ett år sedan. Jag har fortsatt med utdelningsstrategin som jag utstakade 2015 och det känns som att nu har verkligen snöbollen börjat rulla ordentligt. Jag är ännu inte tillräckligt nära mitt slutmål för att kunna se ljuset i tunneln, men jag känner att jag redan kommit en god bit på vägen!

En kort tillbakablick på min resa som startade för ganska exakt 2 år sedan idag. Jag hade då ett ingående kapital på ca 100 000 SEK. Mitt största innehav var då, precis som nu, Apple och jag har fortfarande en stor framtidstro på bolaget. Under mitt första år stuvade jag om en hel del i portföljen och alla investeringar var inte lika självklara som Apple. Jag följde under denna tid två giganter inom utdelningsinvestering, Dividend Mantra och Lundaluppen, och valde därför att köpa de flesta aktier som de ägde/köpte. Med tiden lärde jag mig att hitta min egen strategi, som jag tror skall ta mig till mitt mål på kortast tid, men självfallet så lär jag mig fortfarande saker varje dag och på så sätt utvecklas både jag och min strategi. Min strategi har jag valt att dela upp i två delar och finns att läsa här (del 1) och här (del 2). En rolig sak som hände under 2016 är att båda skribenterna valde att göra comeback i bloggvärden!

För att kunna nå mitt mål, att en dag kunna leva på utdelningar från aktier, så stakade jag ut ett par delmål som jag varje år skall försöka öppna. Detta har jag gjort för att det långsiktiga målet är svårt att ta på när man har 10-15 år kvar tills det kan vara dags att gå i pension. Jag har också satt upp dessa delmål för att hela tiden försöka pressa mig till mitt yttersta och på så sätt ta mig snabbare till slutmålet. Inlägget där jag beskriver mina mål finner ni här. I detta års bokslut så skall jag också summera hur det gått med de mål jag satt upp.

Utdelningsstugans Bokslut 2016

	31/12 2016	31/12 2015	Skillnad (%)
Inkasserade Utdelningar	11 046,98	7 173,79	53,99%
Portföljvärde	433 067	224 263	93,10%
Avkastning på Kapital	19,04%	3,51%
Jmf Index (SIX30 Return Index)	9,50%	2,23%
Sparande	136 586,01	84 952,36	60,78%
Sparkvot	48,90%	37,50%	30,40%
Inkomster utöver utd + lön	3 825,83	0

Jag kommer nu försöka sätta ovan siffror i relation till mina mål som jag satt upp för 2016. 

Mål 1: Årets utdelningar skall uppgå till minst 12 000 SEK

Detta är mitt viktigaste mål av alla. Det är utdelningarna som en dag skall betala mina räkningar och därmed göra mig ekonomiskt oberoende. 

Dessvärre så nådde jag inte riktigt hela vägen fram med detta målet i år. De totala utdelningarna landade på 11 046,98 SEK och jag missade därmed årets mål med 8%. Jag visste på förhand att målet var riktigt tufft och att det skulle krävas ett mindre mirakel att nå upp i hela 12 000 SEK redan i år med den strategi jag valt (att satsa på tillväxt istället för hög direktavkastning). 

Självklart är det en besvikelse att jag inte klarade av det mål jag satt upp, men nu när resultatet fått sjunka in så är jag ändå väldigt nöjd med de inkasserade utdelningarna för 2016. I tabellen ovan så kan vi se en ökning på hela 53,99% jämfört med 2015. En helt otrolig ökning när man tänker på det, det hade varit konstigt om jag inte varit nöjd med det resultatet.

Mål: Ej uppfyllt

Ni kan följa utvecklingen för mina utdelningar under fliken Utdelningar här ovan. Decembers fullständiga rapport kommer senare i januari.

Mål 2: Spara 45% av nettolönen, i snitt per månad

Sparande och sparkvoten är speciellt viktigt nu i början av min resa mot ekonomiskt oberoende. För varje år som går så kommer mina passiva inkomster bli en allt större del av de pengar jag kan investera på börsen och därför är det särskilt viktigt att spara hårt i början så att man får snöbollen i rullning.

Sparandet är därför något jag jobbat mycket hårt på under det senaste året och det syns verkligen i siffrorna ovan. Hela 136 586,01 SEK har överförts till mitt konto på Avanza under året. Det inkluderar både utdelningarna och mitt sparande från lön och övriga inkomster. Den genomsnittliga sparkvoten för året är 48,9% och jag uppfyller därmed mål nummer 2!

En kombination av ökade intäkter och lägre utgifter har gjort susen och hela 51 633,65 SEK har sparats in ytterligare om man jämför med 2015 års resultat. Det är en ökning på hela 60,78%!

Mål: Uppfyllt

Ni kan följa min sparkvot för alla månader på fliken Sparkvot här ovan. Decembers fullständiga rapport kommer senare i januari.

Mål 3: Tjäna minst 10 000 SEK utöver utdelningarna och det vanliga arbetet

Detta var ett mål som jag tyckte var väldigt spännande på förhand. Jag hade planer på att starta upp ett företag och börja driva något typ av online-försäljning vid sidan av mitt vanliga arbete. Så blev det dock aldrig och jag trodde att målet var helt kört.

Sedan andra halvåret 2016 hände det något. Bloggen fick ett rejält uppsving och precis som ni kunde se i mitt Utdelningsstugan fyller 1 år inlägg där statistik från bloggen presenterades så fanns det helt plötsligt väldigt många läsare och följare.

Detta resulterade i att bloggens reklamintäkter fick en rejält uppsving. Totalt för året har jag i reklamintäkter inkasserat 3825,83 SEK. Pengar som är skattade och klara, alltså nettointäkter som kan investeras! Målet missades därmed med god marginal, men trots det är jag nöjd att mitt skrivande kan generera några extra kronor i plånboken. Motiverar mig ytterligare att fortsätta prestera under 2017!

3825,83 SEK, netto,  i reklamintäkter var en summa som jag inte kunde drömma om när jag startade bloggen. Nu inför 2017 kommer detta mål mest troligt få ligga kvar och då borde det finnas en bra chans att uppfylla detta målet. Det hade varit grymt häftigt!

Mål: Ej Uppfyllt


Mina reklamintäkter redovisas i månadsvis i samband med mina sparrapporter. Tidigare rapporter går att hitta under fliken Sparkvot här ovan. Decembers fullständiga rapport kommer senare i januari.

Mål 4: Genomföra minst 2 "paraktiviteter"

Detta är ett mål som egentligen inte har något med ekonomi att göra. Anledningen till att jag har satt upp det här målet är för att jag tror att det är viktigt att upprätthålla en viss levnadsstandard trots att man har som mål att bli ekonomiskt oberoende så snart som möjligt.

Eftersom detta är en ekonomi och investeringsblogg så kommer jag inte gå in på djupet i detta mål, men kan konstatera att det har avklarats. Ni som följt med i inläggen under året kan se att jag och sambon har varit i bland annat Spanien en vecka och också bilat runt i södra Sverige under en veckas tid.

Det var e något luddig beskrivning på detta mål ("paraktiviteter"), men jag tycker målet är uppfyllt!

Mål: Uppfyllt

Portfölj och portföljutveckling

Detta var en kategori som jag länge och väl funderade om det skulle vara ett mål för mig och bloggen eller inte. Jag kom fram till att det som är viktigt för mig som utdelningsinvesterare är utdelningarna och därför fanns det ingen anledning att ha ett mål att portföljen skall stiga si eller så mycket i värde under året. Istället välkomnar jag en större sättning på börsen då jag skulle få möjlighet att handla på mig många fler aktier till bättre pris och därmed mer utdelning för pengarna.

Jag har i alla fall valt att följa upp värdeutveckligen för portföljen, mest för att jag älskar siffror och statistik, men också för att bloggen blir ytterligare lite mer transparent.

Nedan bild illustrerar portföljens utveckling under året.

Portföljen har alltså i år stigit 19,04%! Ett resultat som jag såklart är grymt nöjd med! SIX30 Return Index, ett index som följer de 30 största bolagen i Sverige, inklusive utdelningar, har under året stigit med 9,50%. Jag har alltså överpresterat detta index med lite drygt 10%-enheter! Förra året överpresterade jag detta index med lite mer än 1%-enhet. Det kommer vara kul att se om denna trend kan hålla i sig, det borde indikera att jag har valt aktier som presterar bättre än index. Det kan dock bara tiden utvisa och det är för tidigt att säga något om detta ännu.

Aktuell portfölj ser den 31/12 2016 ut enligt nedan.

Aktie	Antal	GAV	Investerat	Senaste kurs	Aktuellt värde	Utveckling	Portföljandel
ABB	62	170.88	10,595	191.80	11,892	12.24%	2.62%
Apple	40	449.15	17,966	1,053.74	42,149	134.61%	9.28%
Assa Abloy	15	172.23	2,583	169.10	2,537	-1.82%	0.56%
Atlas Copco	48	201.94	9,693	248.60	11,933	23.11%	2.63%
Bank of Nova	11	497.10	5,468	506.58	5,572	1.91%	1.23%
Boston Pizza	80	142.07	11,366	154.50	12,360	8.75%	2.72%
Castellum	227	111.58	25,329	124.90	28,352	11.94%	6.24%
Caterpillar Inc	11	598.52	6,584	843.75	9,281	40.97%	2.04%
Coca-Cola Co	25	348.97	8,724	377.21	9,430	8.09%	2.08%
Emerson Electric	10	382.13	3,821	507.22	5,072	32.73%	1.12%
Genuine Parts Co	6	778.90	4,673	869.23	5,215	11.60%	1.15%
Handelsbanken	231	109.25	25,237	126.60	29,245	15.88%	6.44%
Hennes & Mauritz	81	293.42	23,767	253.40	20,525	-13.64%	4.52%
Intrum Justitia	24	279.10	6,698	307.40	7,378	10.14%	1.62%
Investor A	52	302.53	15,732	336.80	17,514	11.33%	3.86%
Johnson & Johnson	26	861.12	22,389	1,048.19	27,253	21.72%	6.00%
Kinnevik	59	222.93	13,153	218.30	12,880	-2.08%	2.84%
Kopparbergs	77	224.11	17,256	232.00	17,864	3.52%	3.93%
Loomis	25	234.69	5,867	271.10	6,778	15.51%	1.49%
Microsoft Corp	14	425.31	5,954	565.35	7,915	32.93%	1.74%
NetEnt	84	76.27	6,407	70.30	5,905	-7.83%	1.30%
Nibe Industrier	102	68.72	7,009	71.80	7,324	4.48%	1.61%
Northwest Healcare	90	66.95	6,026	69.03	6,213	3.11%	1.37%
Novo Nordisk	11	352.90	3,882	328.01	3,608	-7.05%	0.79%
PesiCo Inc	7	823.96	5,768	951.93	6,664	15.53%	1.47%
Philip Morris Inc	6	698.14	4,189	832.38	4,994	19.23%	1.10%
Qualcomm Inc	13	445.07	5,786	593.19	7,712	33.28%	1.70%
Realty Income Corp	25	369.59	9,240	522.96	13,074	41.50%	2.88%
Sampo A	31	372.42	11,545	407.81	12,642	9.50%	2.78%
Starbucks Corp	33	500.75	16,525	505.12	16,669	0.87%	3.67%
Swedish Match	36	287.24	10,341	289.80	10,433	0.89%	2.30%
T.Row Price Group Inc.	8	648.83	5,191	684.72	5,478	5.53%	1.21%
Telus Corp.	30	281.72	8,452	289.32	8,679	2.70%	1.91%
Travelers Comp.	5	874.36	4,372	1,113.78	5,569	27.38%	1.23%
Union Pacific Corp.	9	775.36	6,978	943.29	8,490	21.66%	1.87%
Wallenstam B	139	67.75	9,417	70.90	9,855	4.65%	2.17%
Wal Mart Stores Inc.	9	609.63	5,487	628.86	5,660	3.15%	1.25%
Walt Disney Co	16	817.81	13,085	948.20	15,171	15.94%	3.34%
Visa Inc.	9	663.34	5,970	709.83	6,388	7.01%	1.41%
Åf B	15	165.46	2,482	167.00	2,505	0.93%	0.55%
Totalt:			391,005		454,177	16.16%	100.00%

Belåningen ligger för tillfället på 21 110 SEK och det totala portföljvärdet landar därför på 433 067 SEK.

Riktigt kul att kunna konstatera att portföljvärdet nästan har dubblerats under 1 års tid! Idag är portföljen värd 433 067 SEK och det är en ökning på hela 93,10% jämfört med portföljvärdet 31 december 2015.

Utvecklingen för portföljen under 2016 ser ut enligt nedan. Jag kan se att portföljen, trots diverse oroligheter i omvärlden, har ökat i värde varje månad under året, vilket känns både häftigt och kul.

Ni kan följa utvecklingen och se aktuell portfölj under fliken Portfölj här ovan.

Sammanfattning

Sammantaget är jag grymt nöjd med resultatet för 2016 och riktigt hungrig att försöka slå ovan siffror under 2017. "Endast" 2 av 4 mål klarades av, men det var också första gången jag satte liknande mål eftersom bloggen var helt ny och jag saknade referensramar. Jag kände att jag gav mitt yttersta i alla kategorier och mer än så måste man inse att man inte kan göra. Jag var snubblande nära att klara av utdelningsmålet, som är det klart viktigaste för mig, trots att jag under året handlade flera aktier med väldigt låg direktavkastning. I framtiden hoppas jag att detta skall kompenseras med stora utdelningshöjningar och på så sätt skall snöbollen rulla på i allt snabbare takt, helt av sig själv!

Jag hoppas att ni alla hade ett fantastiskt 2016 och lyckades bra med de mål ni hade satt upp för året. Nu laddar vi om inför nästa år med ny kraft och nya mål. Mina mål inför 2017 kommer att sättas under januari och kommer sannolikt bli tuffa även nästa år, men nu har jag i alla fall lite bättre koll på förutsättningarna och därmed borde målen i alla fall bli lite mer realistiska.

Jag vill återigen tacka för allt stöd jag fått av alla läsare. Jag tycker det är grymt kul med alla som delar, kommenterar, mailar och gillar det jag skriver. Stort tack! Önskar er alla ett fantastiskt 2017!

Missa inga inlägg framöver! Anmäl dig till mitt nyhetsbrev här.

Stöd bloggen genom att dela detta:

Photo Credit: pixabay