Vi börjar med vad jag lyckats spara under månaden.
Totala intäkter (inkl utdelningar): 24 145 SEK
Överfört till aktiekonto: 12648 SEK
Sparkvot: 52,38%
En väldigt bra sparmånad med andra ord som ligger över mitt sparkvots-mål på 50%. Jag mäter ju även mina online-intäkter och under månaden landade dessa på 796 SEK. Utdelningarna under augusti landade på 648,29 SEK, det har presenterats i ett separat inlägg som ni hittar via länken här.
Den genomsnittliga sparkvoten för året ligger just nu på: 48,68%
Totalsumman av onlineintäkterna är: 6451,5 SEK
Här kan ni se mina mål för 2017. Jag ligger med andra ord endast 1,32 procentenheter för att kunna klara av sparkvotsmålet (50%). Onlineintäkterna skulle jag vilja nå upp till 12 000 SEK för helåret, men här ligger jag alltså en bra bit ifrån med mina 6451,5 SEK, endast 53,8% uppfyllt efter 8/12 månader.
Dessa pengar har såklart direkt satts i arbete för att inbringa nya utdelningar till portföljen i framtiden. Den 25/9 genomförde jag alltså nedan 21 transaktioner:
Ni känner mest troligt igen typen av transaktioner ovan. Jag fyller på i alla mina svenska och nordiska bolag där det är möjligt att utnyttja Avanzas mini-courtage. Kostnaden per transaktion blir därmed runt ca 0,25%.
Värt att notera är att jag för andra månaden i rad väljer att inte göra något köp i USA/Kanada och detta är helt enkelt på grund av två anledningar. För det första så vill jag minska min exponering där lite då det är nästan 50% av portföljen och för det andra så vill jag fortsätta att minska min belåning lite.
Med dessa nya inköp så ökar jag den årliga passiva inkomsten med ca 348 SEK!
Så då går vi vidare då för att kika på hur portföljen och portföljvärdet ser ut efter de senaste transaktionerna.
Så här ser portföljen ut nu den 30 September 2017.
Totalt innehåller portföljen 47 stycken aktiebolag.
Börsen har gått starkt under september. Det påverkar dock inte min strategi och jag fortsätter att köpa månadsvis i ur och skur oavsett om börsen går upp eller ner.
Så här utvecklades portföljen under Augusti.
Portföljen presterade åter igen sämre än mitt jämförelse index! Det känns väldigt tråkigt och jag kommer med största sannolikhet avsluta året ett par procentenheter efter SIX30 Return index. Egentligen är jag såklart nöjd med över 3,5% uppgång på endast en månad, men med min strategi så vill jag tro att jag skall ha högre tillväxttakt än indexet. Den stora försvagningen av dollarn har såklart påverkat mitt resultat väldigt mycket då jag har ca 50% av mitt totala kapital i USD, men det kommer jämna ut sig över tid.
Min portfölj är just nu upp 5,99% för helåret och det känns ändå helt okej. Om man kan ligga på en takt om 8-10% i snitt per år så hade det varit fantastiskt bra! Jag jämför mitt resultat som sagt mot SIX30 Return index och målet är såklart att slå index även i år! SIX30 Return index är i dagsläget upp 11,4% i år. Så jag ligger därmed ca 5,4% efter index i år.
Min favoritaktie och också största bolaget i portföljen, Apple (AAPL) är har just nu en vikt 8,08%. Det känns bra att viktningen på Apple successivt gått ner de senaste åren då det under lång tid har vägt ca 10-15% av portföljen. Detta har skett genom att jag successivt investerat upp mina övriga innehav. Som ni kan se i portföljlistan ovan så börjar jag få en ganska jämn procentuell fördelning mellan aktierna. På lång sikt kan jag tänka mig att Apple skall ha en vikt på mellan 5-7% i portföljen. Det är också målet med mina andra kärninnehav; Castellum, Handelsbanken, HM, Disney och Starbucks.
Tredje månaden i rad med ökat portföljvärde! Skönt att vara tillbaka på rätt spår igen! Diagrammet över värdeutvecklingen kommer längre ner.
Värt att notera är att jag för andra månaden i rad väljer att inte göra något köp i USA/Kanada och detta är helt enkelt på grund av två anledningar. För det första så vill jag minska min exponering där lite då det är nästan 50% av portföljen och för det andra så vill jag fortsätta att minska min belåning lite.
Med dessa nya inköp så ökar jag den årliga passiva inkomsten med ca 348 SEK!
Så då går vi vidare då för att kika på hur portföljen och portföljvärdet ser ut efter de senaste transaktionerna.
Så här ser portföljen ut nu den 30 September 2017.
Portföljen
Totalt innehåller portföljen 47 stycken aktiebolag.
Börsen har gått starkt under september. Det påverkar dock inte min strategi och jag fortsätter att köpa månadsvis i ur och skur oavsett om börsen går upp eller ner.
Så här utvecklades portföljen under Augusti.
Portföljen presterade åter igen sämre än mitt jämförelse index! Det känns väldigt tråkigt och jag kommer med största sannolikhet avsluta året ett par procentenheter efter SIX30 Return index. Egentligen är jag såklart nöjd med över 3,5% uppgång på endast en månad, men med min strategi så vill jag tro att jag skall ha högre tillväxttakt än indexet. Den stora försvagningen av dollarn har såklart påverkat mitt resultat väldigt mycket då jag har ca 50% av mitt totala kapital i USD, men det kommer jämna ut sig över tid.
Min portfölj är just nu upp 5,99% för helåret och det känns ändå helt okej. Om man kan ligga på en takt om 8-10% i snitt per år så hade det varit fantastiskt bra! Jag jämför mitt resultat som sagt mot SIX30 Return index och målet är såklart att slå index även i år! SIX30 Return index är i dagsläget upp 11,4% i år. Så jag ligger därmed ca 5,4% efter index i år.
Min favoritaktie och också största bolaget i portföljen, Apple (AAPL) är har just nu en vikt 8,08%. Det känns bra att viktningen på Apple successivt gått ner de senaste åren då det under lång tid har vägt ca 10-15% av portföljen. Detta har skett genom att jag successivt investerat upp mina övriga innehav. Som ni kan se i portföljlistan ovan så börjar jag få en ganska jämn procentuell fördelning mellan aktierna. På lång sikt kan jag tänka mig att Apple skall ha en vikt på mellan 5-7% i portföljen. Det är också målet med mina andra kärninnehav; Castellum, Handelsbanken, HM, Disney och Starbucks.
Portföljvärde
| Portföljvärde September 2017: | |
| Portföljvärde: | 621 440 SEK |
| Belåning: | -25 615 SEK |
| Totalt innehav: | 595 825 SEK |
Ni kan även se att jag fortsatt minska belåning med några kronor sedan förra månadens portföljuppdatering. Jag kommer fortsätta att öka belåningen fortsatt under 2017 och 2018. Anledningen till detta är att jag inte vill gå in med alla pengar på en gång på börsen utan att jag vill fortsätta att köpa månadsvis och därmed känns detta som en bra lösning. Min belåning på portföljen ligger i dagsläget på 3,9% och jag kan i framtiden tänka mig att belåna mig ända upp till 20% av portföljvärdet genom att utnyttja Avanzas Superlånet, så antagligen kommer jag framöver fortsätta med denna strategi.
Jämför man portföljens aktuella värde med augustis portföljvärde så är det en ökning på 29 092 SEK! Nedan följer en tabell för hur portföljvärdet har utvecklats sedan jag började mäta i januari 2016.
Kul att det går bra! Trevlig sammanställning. Jag själv följer upp en gång i kvartalet och begränsar mig till max 15 aktier (i dagsläget 11). Min sammanställning för senaste kvartalet: https://egoninvestor.blogspot.se/2017/09/2017-q3-aktieportfoljens-varde-och.html
SvaraRaderaMvh
Egon
Hej Egon!
RaderaTack för kommentaren och de vänliga orden. 15 aktier hade jag aldrig fixat :)
Fin sammanställning din med!
Må väl!
Hej!
SvaraRaderaHur tänker du med belåningen när börserna har gått upp i så många år i följd? Stor risk att vi får en större nedgång snart. Ingenting du är orolig för?
Hej Felix,
RaderaJag tänker att jag vill öka belåningen successivt under många många år. Antagligen kommer det komma en större nedgång under denna period så då får jag även chansen att snitta ner mig.
Må väl!
Varför skulle en utdelningsstrategi slå index över tid? Idag har vi väl tvärtom en situation där rekordlåga räntor drivit upp värderingen till oerhört höga nivåer för just utdelningsaktier. Folkbetalar gladeligen pe 20 för tex amerikanska storbolag som knappt ens växer. Jag förväntar mig tvärt om, att denna strategi kommer underprestera kraftigt framöver, speciellt om räntor skulle börja normaliseras. Jag tror vi har en utdelningsbubbla. Mvh https://investera-pengar.blogspot.se/
SvaraRaderaHej Investeraren!
RaderaTack för din kommentar. Det möjligt att en person som endast jagar hög direktavkastning får stryk mot index, men med min strategi som satsar på hög tillväxt så har jag helt klart förhoppningen att kunna slå index över tid. Förra året var jag till exempel 10 procentenheter över indexet.
Må väl!
Mycket bra sammanställning Utdelningsstugan. Har ännu inte hunnit skriva min men den kommer :)
SvaraRaderaKan också säga att jag landat en bit under SIX30 denna månad. Är väl H&M och Axfood som tyngt ner lite här hemma i Sverige. För mig gör det däremot inte så mycket. Ser då till att fylla på mer för en billigare slant helt enkelt.
Hej Kronan!
RaderaTack för kommentaren och helt rätt inställning gällande nedgången! Vi för njuta av att vi kan köpa mer utdelning för samma pengar.
Må väl!
Vad är det för online intäkter du har?
SvaraRaderaOm man får fråga?
Hej,
RaderaJag brukar redovisa lite mer ingående i mina Intäkts och Sparande-inlägg men kortfattat är det annonserna du ser på sidan och också vissa länkar till Avanza.
Må väl!