Sidor

Mina Aktieanalyser

söndag 1 januari 2017

Utdelningsstugans Bokslut 2016

Årsbokslut 2016 för Utdelningsstugan. Sammanställning av ekonomin och utvärdering av målen för året.
År 2016 har verkligen varit ett fantastiskt år på så många sätt! Jag har startat denna bloggen och nu drivit den i mer än ett år! Det var knappt något man vågade hoppas på för ett år sedan. Jag har fortsatt med utdelningsstrategin som jag utstakade 2015 och det känns som att nu har verkligen snöbollen börjat rulla ordentligt. Jag är ännu inte tillräckligt nära mitt slutmål för att kunna se ljuset i tunneln, men jag känner att jag redan kommit en god bit på vägen!








En kort tillbakablick på min resa som startade för ganska exakt 2 år sedan idag. Jag hade då ett ingående kapital på ca 100 000 SEK. Mitt största innehav var då, precis som nu, Apple och jag har fortfarande en stor framtidstro på bolaget. Under mitt första år stuvade jag om en hel del i portföljen och alla investeringar var inte lika självklara som Apple. Jag följde under denna tid två giganter inom utdelningsinvestering, Dividend Mantra och Lundaluppen, och valde därför att köpa de flesta aktier som de ägde/köpte. Med tiden lärde jag mig att hitta min egen strategi, som jag tror skall ta mig till mitt mål på kortast tid, men självfallet så lär jag mig fortfarande saker varje dag och på så sätt utvecklas både jag och min strategi. Min strategi har jag valt att dela upp i två delar och finns att läsa här (del 1) och här (del 2). En rolig sak som hände under 2016 är att båda skribenterna valde att göra comeback i bloggvärden!

För att kunna nå mitt mål, att en dag kunna leva på utdelningar från aktier, så stakade jag ut ett par delmål som jag varje år skall försöka öppna. Detta har jag gjort för att det långsiktiga målet är svårt att ta på när man har 10-15 år kvar tills det kan vara dags att gå i pension. Jag har också satt upp dessa delmål för att hela tiden försöka pressa mig till mitt yttersta och på så sätt ta mig snabbare till slutmålet. Inlägget där jag beskriver mina mål finner ni här. I detta års bokslut så skall jag också summera hur det gått med de mål jag satt upp.


Utdelningsstugans Bokslut 2016


31/12 201631/12 2015Skillnad (%)
Inkasserade Utdelningar11 046,987 173,7953,99%
Portföljvärde433 067224 26393,10%
Avkastning på Kapital19,04%3,51%
Jmf Index (SIX30 Return Index)9,50%2,23%
Sparande136 586,0184 952,3660,78%
Sparkvot48,90%37,50%30,40%
Inkomster utöver utd + lön3 825,830


Jag kommer nu försöka sätta ovan siffror i relation till mina mål som jag satt upp för 2016



Mål 1: Årets utdelningar skall uppgå till minst 12 000 SEK


Detta är mitt viktigaste mål av alla. Det är utdelningarna som en dag skall betala mina räkningar och därmed göra mig ekonomiskt oberoende. 

Dessvärre så nådde jag inte riktigt hela vägen fram med detta målet i år. De totala utdelningarna landade på 11 046,98 SEK och jag missade därmed årets mål med 8%. Jag visste på förhand att målet var riktigt tufft och att det skulle krävas ett mindre mirakel att nå upp i hela 12 000 SEK redan i år med den strategi jag valt (att satsa på tillväxt istället för hög direktavkastning). 

Självklart är det en besvikelse att jag inte klarade av det mål jag satt upp, men nu när resultatet fått sjunka in så är jag ändå väldigt nöjd med de inkasserade utdelningarna för 2016. I tabellen ovan så kan vi se en ökning på hela 53,99% jämfört med 2015. En helt otrolig ökning när man tänker på det, det hade varit konstigt om jag inte varit nöjd med det resultatet.

Mål: Ej uppfyllt

Ni kan följa utvecklingen för mina utdelningar under fliken Utdelningar här ovan. Decembers fullständiga rapport kommer senare i januari.



Mål 2: Spara 45% av nettolönen, i snitt per månad


Sparande och sparkvoten är speciellt viktigt nu i början av min resa mot ekonomiskt oberoende. För varje år som går så kommer mina passiva inkomster bli en allt större del av de pengar jag kan investera på börsen och därför är det särskilt viktigt att spara hårt i början så att man får snöbollen i rullning.

Sparandet är därför något jag jobbat mycket hårt på under det senaste året och det syns verkligen i siffrorna ovan. Hela 136 586,01 SEK har överförts till mitt konto på Avanza under året. Det inkluderar både utdelningarna och mitt sparande från lön och övriga inkomster. Den genomsnittliga sparkvoten för året är 48,9% och jag uppfyller därmed mål nummer 2!

En kombination av ökade intäkter och lägre utgifter har gjort susen och hela 51 633,65 SEK har sparats in ytterligare om man jämför med 2015 års resultat. Det är en ökning på hela 60,78%!

Mål: Uppfyllt

Ni kan följa min sparkvot för alla månader på fliken Sparkvot här ovan. Decembers fullständiga rapport kommer senare i januari.



Mål 3: Tjäna minst 10 000 SEK utöver utdelningarna och det vanliga arbetet


Detta var ett mål som jag tyckte var väldigt spännande på förhand. Jag hade planer på att starta upp ett företag och börja driva något typ av online-försäljning vid sidan av mitt vanliga arbete. Så blev det dock aldrig och jag trodde att målet var helt kört.

Sedan andra halvåret 2016 hände det något. Bloggen fick ett rejält uppsving och precis som ni kunde se i mitt Utdelningsstugan fyller 1 år inlägg där statistik från bloggen presenterades så fanns det helt plötsligt väldigt många läsare och följare.

Detta resulterade i att bloggens reklamintäkter fick en rejält uppsving. Totalt för året har jag i reklamintäkter inkasserat 3825,83 SEK. Pengar som är skattade och klara, alltså nettointäkter som kan investeras! Målet missades därmed med god marginal, men trots det är jag nöjd att mitt skrivande kan generera några extra kronor i plånboken. Motiverar mig ytterligare att fortsätta prestera under 2017!

3825,83 SEK, netto,  i reklamintäkter var en summa som jag inte kunde drömma om när jag startade bloggen. Nu inför 2017 kommer detta mål mest troligt få ligga kvar och då borde det finnas en bra chans att uppfylla detta målet. Det hade varit grymt häftigt!

Mål: Ej Uppfyllt


Mina reklamintäkter redovisas i månadsvis i samband med mina sparrapporter. Tidigare rapporter går att hitta under fliken Sparkvot här ovan. Decembers fullständiga rapport kommer senare i januari.


Mål 4: Genomföra minst 2 "paraktiviteter"


Detta är ett mål som egentligen inte har något med ekonomi att göra. Anledningen till att jag har satt upp det här målet är för att jag tror att det är viktigt att upprätthålla en viss levnadsstandard trots att man har som mål att bli ekonomiskt oberoende så snart som möjligt.

Eftersom detta är en ekonomi och investeringsblogg så kommer jag inte gå in på djupet i detta mål, men kan konstatera att det har avklarats. Ni som följt med i inläggen under året kan se att jag och sambon har varit i bland annat Spanien en vecka och också bilat runt i södra Sverige under en veckas tid.

Det var e något luddig beskrivning på detta mål ("paraktiviteter"), men jag tycker målet är uppfyllt!


Mål: Uppfyllt


Portfölj och portföljutveckling


Detta var en kategori som jag länge och väl funderade om det skulle vara ett mål för mig och bloggen eller inte. Jag kom fram till att det som är viktigt för mig som utdelningsinvesterare är utdelningarna och därför fanns det ingen anledning att ha ett mål att portföljen skall stiga si eller så mycket i värde under året. Istället välkomnar jag en större sättning på börsen då jag skulle få möjlighet att handla på mig många fler aktier till bättre pris och därmed mer utdelning för pengarna.

Jag har i alla fall valt att följa upp värdeutveckligen för portföljen, mest för att jag älskar siffror och statistik, men också för att bloggen blir ytterligare lite mer transparent.

Nedan bild illustrerar portföljens utveckling under året.


Utdelningsstugans aktieportföljs avkastning 2016


Portföljen har alltså i år stigit 19,04%! Ett resultat som jag såklart är grymt nöjd med! SIX30 Return Index, ett index som följer de 30 största bolagen i Sverige, inklusive utdelningar, har under året stigit med 9,50%. Jag har alltså överpresterat detta index med lite drygt 10%-enheter! Förra året överpresterade jag detta index med lite mer än 1%-enhet. Det kommer vara kul att se om denna trend kan hålla i sig, det borde indikera att jag har valt aktier som presterar bättre än index. Det kan dock bara tiden utvisa och det är för tidigt att säga något om detta ännu.

Aktuell portfölj ser den 31/12 2016 ut enligt nedan.


AktieAntalGAVInvesteratSenaste kursAktuellt värdeUtvecklingPortföljandel
ABB62170.8810,595191.8011,89212.24%2.62%
Apple40449.1517,9661,053.7442,149134.61%9.28%
Assa Abloy15172.232,583169.102,537-1.82%0.56%
Atlas Copco48201.949,693248.6011,93323.11%2.63%
Bank of Nova11497.105,468506.585,5721.91%1.23%
Boston Pizza80142.0711,366154.5012,3608.75%2.72%
Castellum 227111.5825,329124.9028,35211.94%6.24%
Caterpillar Inc11598.526,584843.759,28140.97%2.04%
Coca-Cola Co25348.978,724377.219,4308.09%2.08%
Emerson Electric10382.133,821507.225,07232.73%1.12%
Genuine Parts Co6778.904,673869.235,21511.60%1.15%
Handelsbanken231109.2525,237126.6029,24515.88%6.44%
Hennes & Mauritz81293.4223,767253.4020,525-13.64%4.52%
Intrum Justitia24279.106,698307.407,37810.14%1.62%
Investor A52302.5315,732336.8017,51411.33%3.86%
Johnson & Johnson26861.1222,3891,048.1927,25321.72%6.00%
Kinnevik59222.9313,153218.3012,880-2.08%2.84%
Kopparbergs77224.1117,256232.0017,8643.52%3.93%
Loomis25234.695,867271.106,77815.51%1.49%
Microsoft Corp14425.315,954565.357,91532.93%1.74%
NetEnt8476.276,40770.305,905-7.83%1.30%
Nibe Industrier10268.727,00971.807,3244.48%1.61%
Northwest Healcare9066.956,02669.036,2133.11%1.37%
Novo Nordisk11352.903,882328.013,608-7.05%0.79%
PesiCo Inc7823.965,768951.936,66415.53%1.47%
Philip Morris Inc6698.144,189832.384,99419.23%1.10%
Qualcomm Inc13445.075,786593.197,71233.28%1.70%
Realty Income Corp25369.599,240522.9613,07441.50%2.88%
Sampo A31372.4211,545407.8112,6429.50%2.78%
Starbucks Corp33500.7516,525505.1216,6690.87%3.67%
Swedish Match36287.2410,341289.8010,4330.89%2.30%
T.Row Price Group Inc.8648.835,191684.725,4785.53%1.21%
Telus Corp.30281.728,452289.328,6792.70%1.91%
Travelers Comp.5874.364,3721,113.785,56927.38%1.23%
Union Pacific Corp.9775.366,978943.298,49021.66%1.87%
Wallenstam B13967.759,41770.909,8554.65%2.17%
Wal Mart Stores Inc.9609.635,487628.865,6603.15%1.25%
Walt Disney Co16817.8113,085948.2015,17115.94%3.34%
Visa Inc.9663.345,970709.836,3887.01%1.41%
Åf B15165.462,482167.002,5050.93%0.55%
Totalt:391,005454,17716.16%100.00%

Belåningen ligger för tillfället på 21 110 SEK och det totala portföljvärdet landar därför på 433 067 SEK.

Riktigt kul att kunna konstatera att portföljvärdet nästan har dubblerats under 1 års tid! Idag är portföljen värd 433 067 SEK och det är en ökning på hela 93,10% jämfört med portföljvärdet 31 december 2015.

Utvecklingen för portföljen under 2016 ser ut enligt nedan. Jag kan se att portföljen, trots diverse oroligheter i omvärlden, har ökat i värde varje månad under året, vilket känns både häftigt och kul.


Portföljvärde 2016 utveckling per månad


Ni kan följa utvecklingen och se aktuell portfölj under fliken Portfölj här ovan.


Sammanfattning


Sammantaget är jag grymt nöjd med resultatet för 2016 och riktigt hungrig att försöka slå ovan siffror under 2017. "Endast" 2 av 4 mål klarades av, men det var också första gången jag satte liknande mål eftersom bloggen var helt ny och jag saknade referensramar. Jag kände att jag gav mitt yttersta i alla kategorier och mer än så måste man inse att man inte kan göra. Jag var snubblande nära att klara av utdelningsmålet, som är det klart viktigaste för mig, trots att jag under året handlade flera aktier med väldigt låg direktavkastning. I framtiden hoppas jag att detta skall kompenseras med stora utdelningshöjningar och på så sätt skall snöbollen rulla på i allt snabbare takt, helt av sig själv!

Jag hoppas att ni alla hade ett fantastiskt 2016 och lyckades bra med de mål ni hade satt upp för året. Nu laddar vi om inför nästa år med ny kraft och nya mål. Mina mål inför 2017 kommer att sättas under januari och kommer sannolikt bli tuffa även nästa år, men nu har jag i alla fall lite bättre koll på förutsättningarna och därmed borde målen i alla fall bli lite mer realistiska.

Jag vill återigen tacka för allt stöd jag fått av alla läsare. Jag tycker det är grymt kul med alla som delar, kommenterar, mailar och gillar det jag skriver. Stort tack! Önskar er alla ett fantastiskt 2017!


Missa inga inlägg framöver! Anmäl dig till mitt nyhetsbrev här.



Stöd bloggen genom att dela detta:



Photo Credit: pixabay


15 kommentarer:

  1. Fantastisk bra sammanställning av året och det har verkligen varit en spännande resa att följa :)

    Måste få ta till mig det här målet med paraktiviteter. Oftast tänker man på investeringsmål så pass mycket att något så här viktigt oftast lägger sig lite på sidan. Kommer nog sätta upp ett sådant mål för 2017 själv.

    Ser fram emot att fortsätta följa dig 2017

    SvaraRadera
    Svar
    1. Hej Kronantillmiljonen!

      Stort tack! Blir helt klart ett spännande 2017!

      Jag tror det är klokt. Man får inte glömma bort att leva på vägen och att ha det som ett "mål" kan nog göra så att man verkligen ser till att saker händer.

      Må väl och lycka till framöver!

      Radera
  2. Riktigt bra resultat. Det borde inte vara några problem att nå en halv miljon till mitten av året!
    Jag är inte säker på om jag har skrivit det förr men det var faktiskt din blogg som fick mig att börja investera i aktier igen. Jag drog mig ur börsen för några år sedan och sparade endast några få innehav i bla H&M och Electra. Jag började läsa din blogg i Oktober och fick upp intresset igen. Att blogga samtidigt som man investerar är fanstiskt roligt och är ett bra sätt att gå tillbaks och se hur det har gått och vilka tankar man haft då.
    Lycka till med 2017 och god fortsättning på dig!

    SvaraRadera
    Svar
    1. Hej Daniel!

      Tack för din kommentar. Ja en halv miljon hade varit en riktigt häftig milstolpe att passera och som du säger, händer inget oväntat på marknaden så borde det gå ganska snabbt dit.

      Det är grymt kul att läsa att det man skriver inspirerar. Det är ju den bästa feedbacken man kan få som skribent!

      Håller med dig om det du skriver gällande bloggar och har lagt till dig i min lista över bloggar som jag följer.

      Skall bli spännande att följa dig framöver! Må väl!

      Radera
  3. Hoppas du inte tappar sugen när portföljen går ner 30-40 procent, den dagen kommer. Då gäller det att vara mentalt förberedd.

    SvaraRadera
    Svar
    1. Hej!

      Tack för din kommentar. Som jag nämner i texten ovan och vid flera tillfällen tidigare så välkomnar jag en större nedgång eftersom jag fortfarande är så ny i min investerarresa. Att få chansen att snitta ner sig i flera av bolagen hade varit riktigt bra på lång sikt. Med det sagt så hoppas jag verkligen inte att en större nedgång skulle få mig att tappa suget, men även det kan ju också bara tiden utvisa.

      Må väl!

      Radera
  4. Grymt jobbat och grattis till ett bra 2017. Du spöade min portföljutveckling med knappa procenten din jävel. :) Hoppas 2017 blir bra för dig och ett något försenat gott nytt år!

    SvaraRadera
    Svar
    1. Hej Dividendbomber!

      Stort tack för de värmande orden! Även du visar ju då upp ett riktigt fint resultat som jag får säga grattis till!

      Önskar även dig lycka till under 2017 och god fortsättning!

      Må väl!

      Radera
  5. Trots ett par missade mål vill jag gratulera dig till en mycket fin utveckling under 2016. Jag passar också på att önska dig en god fortsättning på det nya året!

    SvaraRadera
    Svar
    1. Hej Vägen till Frihet!

      Tack för din kommentar. Stort tack, har varit ett riktigt häftigt år som både investerare och bloggare!

      Skall bli riktigt roligt att följa er resa nu när första delmålet snart skall realiseras. Ser fram emot att följa er hela vägen in i mål!

      Må väl och god fortsättning!

      Radera
  6. Imponerande jobbat! Och inspirerande. Jag undrar dock en sak som du kanske kan klargöra för mig.

    Jag har drygt hälften så många aktier som du har i en fjärdedel så många bolag bolag, och med lite mer än en fjärdedel av dina investerade medel. Mellan tummen och pekfingret räknar jag med att få ut 6000 kr i utdelningar nästa år. Det är vanliga "tråkiga" svenska bolag som ABB, Atlas, Castellum mflr. Har jag komponerat ihop en grym portfölj, har du komponerat ihop en sämre eller är det något jag helt missar när jag räknar på utdelningar?

    SvaraRadera
    Svar
    1. Hej Sundevall!

      Tack för din kommentar och de vänliga orden. En stor anledning till varför jag skriver på bloggen är just för att inspirera andra, så det är alltid kul att höra att man lyckas med det.

      Vad gäller din fråga så kan det mycket väl vara så att jag komponerat ihop en sämre portfölj än du. Vi har alla valt vår egen strategi och min går ut mycket på att satsa på bolag med stark tillväxt och direktavkastningen blir då allt som oftast lidande. På lång sikt tror jag dock att detta skall ge mig den bästa totalavkastning (utdelningar + kursuppgång). Bara tiden kan utvisa om jag tänker rätt.

      Må väl och lycka till med dina investeringar framöver!

      Radera
    2. Det har du verkligen gjort, keep it up :)

      Något annorlunda verkar jag ha gjort. Osäker på vad bara! Av mina 14 bolag har fyra en DA över 6%, resten ligger på kring 2-3%.. Nåväl, får se hur det faller ut till våren.

      Detsamma till dig!

      Radera
  7. Hej!
    Har följd din blogg ett tag och själv börjat bli väldigt intresserad utav börsen och hur man kan göra mer utav sina tillgångar. Själv är jag mer inne på att investera en hel del mer i preferensaktier vars nackdelar inte verkar väga lika tungt i relation till utdelningen - om jag inte har missförstått det hela..

    Tittar man väldigt basic på dina siffror gör du alltså en motsvarande 2.5% vinst på dina utdelningar gentemot ditt portföljvärde alternativt 2.8% om man enbart tar hänsyn till dina insättningar.
    Självklart återinvesterar du detta så du får s.k. ränta-på-ränta effekt samt fortsätter spara månad för måndag. Men det är här jag börjar fundera - även om totalsumman växer exponentiellt gör du ju ändå samma procentuella vinst de kommande åren på dina utdelningar då mer investering motsvarar fler aktier. Bör inte detta innebära att du aldrig lyfter näsan från 'vattenytan' som här är inflationen?

    SvaraRadera
    Svar
    1. Hej Christian!

      Tack för din kommentar. Kort om preferensaktier bara. Anledningen till att jag väljer bort dem är för att jag investerar på mycket lång sikt och generellt så får man inte ta del av hela bolagets vinst om man investerar i preferensaktien istället för stamaktien.

      Så, nu vidare till utdelningsfrågan. Om jag förstår dig rätt så räknar du alltså på mina totala utdelningar för 2016 och aktuellt portföljvärde eller vad jag sparat under året. Att räkna så skulle jag säga blir något missvisande då mestadels av mina utdelningar kommer på våren och mycket pengar investeras såklart efter det, inte minst de utdelningar man inkasserar på våren. Men visst har min portfölj låg direktavkastning, det kommer jag inte argumentera i mot utan det är helt i linje med min strategi. I dagsläget generar min portfölj runt 3,2% vilket skulle betyda ca 13600 SEK i utdelning om jag lämnade portföljen precis som den var under hela 2017 och alla bolag låter sina utdelningar vara oförändrade. Anledningen till att jag väljer denna strategin med så låg DA är för att jag tror att om man vill investera i riktiga kvalitetsbolag med bra tillväxtmöjligheter så får man oftast betala med lite lägre direktavkastning. Förhoppningen är ju dock att bolaget skall kunna växa 2-siffrigt både vad gäller aktiekursen och utdelningen i snitt per år. Då är jag övertygad om att man får en bättre totalavkastning på 10-20 år jämfört med att köpa high yield bolag.

      Om jag räknar lite snabbt på det du nämnde med inflationen också så min portfölj då med 3,2% direktavkastning borde i dagens ekonomiskaklimat bara där klara att växa snabbare än inflationen. Räknar vi dessutom till en tillväxt på mellan 6-10% (snällt räknat) så borde man trots avdragen schablonskatt ha en väldigt god marginal ner till inflationsnivån. Det även om inflationen helt plötsligt skulle hoppa upp någon/några procent.

      Hoppas ovan besvarade dina funderingar.

      Tack för bra och intressanta frågor som får en att tänka till. Må väl och stort lycka till framöver!

      Radera