Jag tror mig investera i bolag med stark tillväxt och bra framtidsutsikter. Det borde innebära en bra tillväxt på både utdelningsfronten och på aktiekursen. En av anledningarna till att jag presenterar dessa portföljuppdateringar är just på grund av att jag ur ett historiskt perspektiv vill kunna följa värdeutvecklingen på portföljen. Självklart är fortfarande utdelningarna det viktigaste och det är utdelningar som en dag skall betala mina räkningar, men att portföljen samtidigt utvecklar sig bra är en rolig bonus.
Jag vill också presentera dessa rapporter varje månad för att ge mig själv och alla läsare bevis på att det är möjligt att bygga upp en stark utdelningsmaskin utan att behöva tjäna jättemycket pengar eller börja med ett stort ingående kapital. Visst en hög inkomst eller ett stort startkapital underlättar såklart, men jag är ett levande bevis på att det inte är nödvändigt för att lyckas. Det är sparkvoten som är det absolut viktigaste!
Så här ser portföljen ut nu den 1/3.
Portföljen
| Aktie | Antal | GAV | Investerat | Senaste kurs | Aktuellt värde | Utveckling | Portföljandel | YOC |
| ABB | 66 | 172.97 | 11,416 | 206.70 | 13,642.20 | 19.50% | 2.69% | 3.87% |
| Apple | 40 | 449.15 | 17,966 | 1,262.22 | 50,488.86 | 181.02% | 9.96% | 4.31% |
| Assa Abloy | 21 | 172.45 | 3,621 | 177.50 | 3,727.50 | 2.93% | 0.74% | 1.74% |
| Atlas Copco | 52 | 208.58 | 10,846 | 273.80 | 14,237.60 | 31.27% | 2.81% | 3.26% |
| Bank of Nova | 11 | 497.10 | 5,468 | 530.48 | 5,835.25 | 6.71% | 1.15% | 3.87% |
| Boston Pizza | 80 | 142.07 | 11,366 | 155.43 | 12,434.02 | 9.40% | 2.45% | 6.31% |
| Castellum | 236 | 112.15 | 26,467 | 121.80 | 28,744.80 | 8.60% | 5.67% | 4.46% |
| Caterpillar Inc | 11 | 598.52 | 6,584 | 891.12 | 9,802.36 | 48.89% | 1.93% | 4.37% |
| Coca-Cola Co | 25 | 348.97 | 8,724 | 382.21 | 9,555.17 | 9.52% | 1.89% | 3.60% |
| Emerson Electric | 10 | 382.13 | 3,821 | 550.37 | 5,503.70 | 44.03% | 1.09% | 4.27% |
| Genuine Parts Co | 6 | 778.90 | 4,673 | 873.06 | 5,238.36 | 12.09% | 1.03% | 2.95% |
| Handelsbanken | 241 | 128.42 | 30,949 | 127.50 | 30,727.50 | -0.72% | 6.06% | 3.89% |
| Hemfosa Fastigheter | 34 | 81.62 | 2,775 | 83.70 | 2,845.80 | 2.55% | 0.56% | 5.39% |
| Hennes & Mauritz | 87 | 288.74 | 25,120 | 239.90 | 20,871.30 | -16.91% | 4.12% | 3.38% |
| Hufvudstaden | 50 | 139.44 | 6,972 | 138.10 | 6,905.00 | -0.96% | 1.36% | 2.37% |
| Intrum Justitia | 28 | 287.56 | 8,052 | 329.70 | 9,231.60 | 14.65% | 1.82% | 3.13% |
| Investor A | 54 | 305.03 | 16,472 | 359.50 | 19,413.00 | 17.86% | 3.83% | 3.61% |
| Johnson & Johnson | 26 | 861.12 | 22,389 | 1,119.53 | 29,107.68 | 30.01% | 5.74% | 3.16% |
| Kinnevik | 63 | 223.97 | 14,110 | 243.40 | 15,334.20 | 8.68% | 3.03% | 3.57% |
| Kopparbergs | 77 | 224.11 | 17,256 | 208.50 | 16,054.50 | -6.97% | 3.17% | 2.63% |
| Loomis | 29 | 241.42 | 7,001 | 287.30 | 8,331.70 | 19.00% | 1.64% | 3.31% |
| Microsoft Corp | 14 | 452.31 | 6,332 | 585.05 | 8,190.71 | 29.35% | 1.62% | 2.93% |
| NetEnt | 99 | 75.31 | 7,456 | 76.10 | 7,533.90 | 1.05% | 1.49% | 2.99% |
| Nibe Industrier | 118 | 69.47 | 8,197 | 73.65 | 8,690.70 | 6.02% | 1.71% | 1.27% |
| Northwest Healcare | 144 | 67.49 | 9,719 | 68.74 | 9,898.45 | 1.85% | 1.95% | 7.71% |
| Novo Nordisk | 17 | 337.75 | 5,742 | 315.77 | 5,368.09 | -6.51% | 1.06% | 3.34% |
| PesiCo Inc | 7 | 823.96 | 5,768 | 994.08 | 6,958.56 | 20.65% | 1.37% | 3.11% |
| Philip Morris Inc | 6 | 698.14 | 4,189 | 992.46 | 5,954.73 | 42.16% | 1.18% | 5.06% |
| Qualcomm Inc | 13 | 445.07 | 5,786 | 513.25 | 6,672.27 | 15.32% | 1.32% | 4.05% |
| Realty Income Corp | 25 | 369.59 | 9,240 | 550.01 | 13,750.23 | 48.82% | 2.71% | 5.81% |
| Sampo A | 31 | 372.42 | 11,545 | 414.38 | 12,845.72 | 11.27% | 2.53% | 5.56% |
| Starbucks Corp | 33 | 500.75 | 16,525 | 515.24 | 17,002.87 | 2.89% | 3.36% | 1.70% |
| Sweco | 4 | 202.50 | 810 | 202.00 | 808.00 | -0.25% | 0.16% | 2.12% |
| Swedish Match | 40 | 287.32 | 11,493 | 283.90 | 11,356.00 | -1.19% | 2.24% | 2.96% |
| T.Row Price Group Inc. | 8 | 648.83 | 5,191 | 652.97 | 5,223.73 | 0.64% | 1.03% | 2.99% |
| Telus Corp. | 30 | 281.72 | 8,452 | 292.36 | 8,770.86 | 3.78% | 1.73% | 4.43% |
| Travelers Comp. | 5 | 874.36 | 4,372 | 1,127.20 | 5,636.01 | 28.92% | 1.11% | 2.61% |
| Union Pacific Corp. | 9 | 775.36 | 6,978 | 993.63 | 8,942.66 | 28.15% | 1.76% | 2.65% |
| Wallenstam B | 154 | 69.28 | 10,669 | 73.45 | 11,311.30 | 6.02% | 2.23% | 2.45% |
| Wal Mart Stores Inc. | 9 | 609.63 | 5,487 | 637.70 | 5,739.33 | 4.61% | 1.13% | 2.84% |
| Walt Disney Co | 16 | 871.81 | 13,949 | 1,005.19 | 16,083.03 | 15.30% | 3.17% | 1.52% |
| Visa Inc. | 9 | 663.34 | 5,970 | 802.16 | 7,219.48 | 20.93% | 1.42% | 0.85% |
| Vitec Software | 13 | 74.90 | 974 | 72.00 | 936.00 | -3.87% | 0.18% | 1.34% |
| Åf B | 21 | 169.59 | 3,561 | 183.80 | 3,859.80 | 8.38% | 0.76% | 2.65% |
| Totalt: | 430,453 | 506,785 | 17.73% | 100.00% | 3.55% |
Totalt innehåller portföljen 44 stycken aktiebolag.
Portföljen fortsätter att växa sig allt större och 2017 har börjat riktigt bra om man ser ur ett portföljperspektiv. Som utdelningsinvesterare hade man självklart hellre velat se nedgångar på börsen så att man fick chansen att handla mer utdelning för pengarna man investerar. Jag följer dock min strategi att fortsätta köpa månadsvis i ur och skur oavsett om börsen går upp eller ner.
Under januari så har jag lyckats att föra över 7686,15 SEK till mitt aktiekonto. Under månaden så har jag även inkasserat 623,59 SEK i utdelning, vilket jag tycker kändes riktigt bra för en månad som februari. Det börjar verkligen ta fart med utdelningarna nu och det känns grymt kul! Nysparandet sattes såklart direkt i arbete och jag genomförde följande transaktioner för dessa pengar. Inte mindre än 3 stycken nya bolag tog plats i portföljen! Sweco, Vitec och Hufvudstaden. Jag är riktigt nöjd med dessa tre nykomlingar då det är bolag med riktigt stark tillväxt och utdelningshistorik!
Apple (AAPL) är fortfarande största bolaget i portföljen med sin vikt på 9,96% av portföljvärdet. I veckan presenterades det att Warren Buffet köpt brutalt många aktier i Apple och jag känner mig bekväm med att ha Apple som största bolag i portföljen. Jag vill dock inte att ett enskilt bolag skall ha så hög vikt i portföljen så jag kommer att fortsätta köpa månadsvis i mina svenska innehav och samtidigt fylla på i andra aktier utomlands för att förbättra diversifieringen. På lång sikt kan jag tänka mig att Apple skall ha en vikt på mellan 5-7% i portföljen. Det är också målet med mina andra kärninnehav; Castellum, Handelsbanken, HM, Disney och Starbucks.
Portföljen fortsätter att växa sig allt större och 2017 har börjat riktigt bra om man ser ur ett portföljperspektiv. Som utdelningsinvesterare hade man självklart hellre velat se nedgångar på börsen så att man fick chansen att handla mer utdelning för pengarna man investerar. Jag följer dock min strategi att fortsätta köpa månadsvis i ur och skur oavsett om börsen går upp eller ner.
Under januari så har jag lyckats att föra över 7686,15 SEK till mitt aktiekonto. Under månaden så har jag även inkasserat 623,59 SEK i utdelning, vilket jag tycker kändes riktigt bra för en månad som februari. Det börjar verkligen ta fart med utdelningarna nu och det känns grymt kul! Nysparandet sattes såklart direkt i arbete och jag genomförde följande transaktioner för dessa pengar. Inte mindre än 3 stycken nya bolag tog plats i portföljen! Sweco, Vitec och Hufvudstaden. Jag är riktigt nöjd med dessa tre nykomlingar då det är bolag med riktigt stark tillväxt och utdelningshistorik!
Apple (AAPL) är fortfarande största bolaget i portföljen med sin vikt på 9,96% av portföljvärdet. I veckan presenterades det att Warren Buffet köpt brutalt många aktier i Apple och jag känner mig bekväm med att ha Apple som största bolag i portföljen. Jag vill dock inte att ett enskilt bolag skall ha så hög vikt i portföljen så jag kommer att fortsätta köpa månadsvis i mina svenska innehav och samtidigt fylla på i andra aktier utomlands för att förbättra diversifieringen. På lång sikt kan jag tänka mig att Apple skall ha en vikt på mellan 5-7% i portföljen. Det är också målet med mina andra kärninnehav; Castellum, Handelsbanken, HM, Disney och Starbucks.
Portföljvärde
| Portföljvärde februari 2017: | |
| Portföljvärde: | 506 785 SEK |
| Belåning: | -33 080 SEK |
| Totalt innehav: | 473 705 SEK |
Som ni ser så fortsätter jag också att öka belåningen med några tusenlappar varje månad. Det här är helt enligt plan, då jag vill få lite extra hävstång i portföljen. Belåningen ligger nu på 33 080 SEK och det motsvarar en belåning på 6,1% av det totala portföljvärdet. Jag kan tänka mig att belåna mig ända upp till 20% av portföljvärdet genom att utnyttja Avanzas Superlånet, så antagligen kommer jag framöver fortsätta med denna strategi. Det är möjligt att jag under våren nu när det förväntas trilla in en hel del utdelningar i portföljen kommer att minska belåningen något, men det beror helt på hur mycket jag lyckas spara av mina inkomster under dessa månader.
Jämför man portföljens aktuella värde med januaris portföljvärde så är det en ökning på 28 914 SEK!
Hej fin portfölj!
SvaraRaderaKan du lägga upp en bild på portföljens utveckling hittills i år? Hade varit skoj o se =)
/Erik
Hej Erik!
RaderaTack för din kommentar. Jag kanske kan lägga upp en bild på twitter senare i veckan (vill inte spamma sociala medier eller bloggen), men kan avslöja att jag ligger ruggigt nära index hittills i år.
Må väl och lycka till framöver!
Jag kan inte låta bli att imponeras över din fina utdelningsportfölj. Jag är dock lite rädd för Vitec. Hoppas att de kan fortsätta att köpa lika klokt som de gjort tidigare så att de kan fortsätta att leverera lika fina resultat till sina aktieägare som det gjort hittills.
SvaraRaderaHej Aktiepappa!
RaderaTack för de vänliga orden! Jag hoppas precis som du att Vitec kan fortsätta att leverera framöver!
Må väl!
Jättefina siffror och jag håller med om att det inte behövs fantastiska inkomster, så långe man har ett fantastisk sparande.
SvaraRaderaHej Onevikinggirl!
RaderaTusen tack för de vänliga orden! Det är sparkvoten som avgör helt klart!
Lycka till framöver!
Mycket bra jobbat. Hur tror du känslorna är vid ett ras, där du tappar 60% av värdet? Hände mig när jag var i din ålder. Mådde inte bra kan jag säga och då var det bara 100000 jag tappade.
SvaraRaderaSe upp med Apple, de har varit på ruinens brant ett par ggr tidigare.
Jag är rätt nervös just nu. Har dragit ner på innehaven lite. Såg på twitter inlägg om att netto försäljningen hos institutioner och hedgefonder är stor just nu.
Hej Alasevt,
RaderaTack för din kommentar. Detta är en mycket vanlig fråga som jag får ett par gånger varje månad. Jag var faktiskt med och investerade en del 2008/2009 och då tog det ganska hårt på mig. Jag tror att jag är med mental beredd för ett större tapp denna gången.
Min strategi och plan vid ett ras är att inte sälja något bolag, så länge inget fundamentalt förändras i bolaget och sedan fortsätta att fylla på varje månad för så mycket pengar det bara går. Jag har en långsiktig tro på börsen och världens ekonomi och därmed tror jag att på sikt kommer det ge positiv avkastning.
Apple som jag nämnde ovan har jag väldigt stor tillit till och värderar som ett av mina viktigaste kärninnehav. Jag känner mig inte särskilt orolig utan skulle snarare välkomna en större nedgång så att jag fick chansen att snitta ner mig i flera innehav. Man får själv känna hur mycket risk man vill ta och om du känner dig orolig kanske du bör överväga att flytta över en del pengar från aktier till räntor? Själv skulle jag inte våga stå utanför marknaden då jag anser det vara den största risken.
Detta är såklart bara spekulationer och vi får se hur jag agerar vid nästa ras.
Må väl och lycka till!
Här är en gratis bok som beskriver ganska väl hur du gör. Här är ddn om ddu inte redan jnte har den. http://www.mhinvest.com/files/pdf/SBI_Single_Best_Investment_Miller.pdf
SvaraRaderaHej. Jag har precis påbörjat min egna utdelningsportfölj (varför började jag inte tidigare?:) Har 9 bolag i olika branscher till att börja med. Jag börjar med ett större kapital och sedan köper jag månadsvis. Just nu har jag gått in med 1/3 av startkapitalet för att sprida inköpen lite. Hur gjorde du där? Köpte du allt på en gång? Vad tror du om att sprida inköpen även vid start?
SvaraRaderaHej!
RaderaTack för din kommentar! Riktigt kul att höra att du kommit igång med utdelningsinvestering, det tror jag kommer visa sig vara ett klokt beslut om ett par år! Man önskar alltid att man kommit igång tidigare, men det viktigaste är faktiskt att man kommit igång nu!
Vad gäller att sprida inköpen om man kommer in med ett större kapital så har jag egentligen ingen erfarenhet av det. När jag började i januari 2015 så hade jag ett ingående kapital på ca 100 000 SEK. De pengarna investerade jag direkt i aktier och fördelade därmed inte ut pengarna över tid. Anledningen till det var väl främst att jag hade ett månadssparande på ca 10 000 SEK och jag därmed visste att jag skulle kunna fylla på med en stor summa pengar (mot mitt ingående kapital) varje månad.
Hade jag idag gått in med tex 1 000 000 SEK och uppåt så skulle jag nog vilja sprida inköpet över en tid på i alla fall ett år, men som sagt det är en hypotetisk fråga och jag vet inte hur jag skulle agerat om jag någonsin fick möjligheten på riktigt. Med andra ord tycker jag att ditt agerande låter klokt, men jag tror inte det finns något rätt eller fel. På lång sikt så har det lönat sig att investera pengarna så snart man kan, men i ett kortare perspektiv kan det såklart visa sig vara ett dåligt beslut.
Må väl och lycka till framöver!
Tja!
SvaraRaderaHar du räknat något på hur dina passiva inkomster kommer att se ut tillsammans med din framtida pension? Har du t.ex. funderat något på om du kommer börja ta ut tidig tjänstepension vid 55 år osv.?
Sedan undrade jag även om du i dina beräkningar av utdelningar räknar in avdraget för schablonskatten varje år?
Mvh,
Hej igen!
RaderaJag har inte räknat så "långt" fram i tiden faktiskt. Om jag kan sluta arbeta vid säg 40 års ålder och leva på utdelningarna så kommer jag med största sannolikhet att vilja plocka ut tjänstepension redan vid 55 eftersom jag ändå inte kommer arbeta in mer pengar till pensionen vid det laget.
Jag räknar inte in schablonskatten vid utdelningar utan schablonskatten hamnar i mina intäkt och sparanderapporter. Schablonskatten dras alltså från mina löpande kostnader och gör att jag kan spara mindre under de månaderna.
När jag i framtiden gör en kalkyl på hur mycket utdelning som kommer krävas för att kunna leva på den så kommer självklart schablonskatten vara med på kostnadssidan eftersom det är något som utdelningar måste betala.
Tack för frågan och må väl!
Jag kollade lite utdelningsaktier i din portfölj. Swedish Match. Har du koll på varför de har negativt eget kapital? Är det pga nymissionen de gjorde?
SvaraRaderaJag hittade själv svaret. Tillbaka köp av aktier är orsaken.
RaderaHej Alasevt,
RaderaDet stämmer, bra att du löste det själv då jag inte varit så snabb på att kommentera de senaste dagarna.
Må väl!
Riktigt fin portföljutveckling Utdelnilngsstugan :)
SvaraRaderaYep, februari var också fin för mig och har ett totalt värde på 190.000 kr nu. Minns som hur det vore igår då jag satte in mina första tusenlappar på kontot :,)
Jag tycker det är en bra kultur som verkar växa fram om att det faktiskt går att spara och att det kan bli roligt. Kommer själv ihåg när jag sparade sedlar som jag gömde i en låda när jag var liten.
RaderaDet tråkiga är att jag fortsatte spara, men tappade intresset för aktier när det var krascher, det borde vara tvärtom. Hoppas vi alla kan inse det när det kommer en krasch, vilket det gör... en dag :-)
Hej!
RaderaTack för båda era kommentarer! Håller med om att det verkligen går fort framåt och känns inte alls längesedan man började sätta in sina första slantar.
Precis som Alasevt skriver så borde man vi krasher tycka det är än roligare att spara, men det är svårt det där med psykologin kring det hela.
Må väl!
Hej, jag såg nånstans på din blogg att du ville ha/satsa på att ha en utdelningstillväxt på 10 procent. Om du skulle plocka ut säg 5-10 bolag, svenska eller amerikanska, vilka skulle du säga kan hjälpa dig mest att nå upp till det målet?
SvaraRaderaOm du bara skulle ha max 10 innehav, vilka skulle du ha är det nog jag försöker fråga.
Hittade var:)
"Utdelningsstugan23 december 2016 19:05
Hej N!
Jag har som mål att mina utdelningar skall ha en årlig utdelningstillväxt på minst 10% då bör jag ha en god marginal ner till inflationsökningen.
Må väl och god jul!"
Hej!
RaderaTack för din kommentar!
Som sagt det är ett inoficiellt mål jag har att nå 10% i organisk utdelningstillväxt och samtidigt klara av minst 3% i direktavkastning. Riktigt tufft satta mål såklart, men det är så jag gillar de och jag tror det får mig att prestera som bäst.
Som svar på din fråga vilka aktier jag tror kommer bidra mest till utdelningstillväxten de kommande åren är tex: Apple, Starbucks, Disney, Visa, Kopparbergs, Nibe och ÅF. Alla har låg direktavkastning i dagsläget, men potential att växa tvåsiffrigt i flera år framöver.
Må väl och lycka till framöver!