Jag tror mig investera i bolag med stark tillväxt och bra framtidsutsikter. Det borde innebära en bra tillväxt på både utdelningsfronten och på aktiekursen. En av anledningarna till att jag presenterar dessa portföljuppdateringar är just på grund av att jag ur ett historiskt perspektiv vill kunna följa värdeutvecklingen på portföljen. Självklart är fortfarande utdelningarna det viktigaste och det är utdelningar som en dag skall betala mina räkningar, men att portföljen samtidigt utvecklar sig bra är en rolig bonus.
Jag vill också presentera dessa rapporter varje månad för att ge mig själv och alla läsare bevis på att det är möjligt att bygga upp en stark utdelningsmaskin utan att behöva tjäna jättemycket pengar eller börja med ett stort ingående kapital. Visst en hög inkomst eller ett stort startkapital underlättar såklart, men jag är ett levande bevis på att det inte är nödvändigt för att lyckas.
Så här ser portföljen ut nu den 30/9.
Portföljen
Aktie
|
Antal
|
GAV
|
Investerat
|
Senaste kurs
|
Aktuellt värde
|
Utveckling
|
Portföljandel
|
ABB
|
53
|
165.14
|
8,752
|
191.90
|
10,171
|
16.20%
|
2.62%
|
Apple
|
40
|
449.15
|
17,966
|
965.19
|
38,608
|
114.89%
|
9.93%
|
Assa Abloy B
|
6
|
182.03
|
1,092
|
172.10
|
1,033
|
-5.46%
|
0.27%
|
Atlas Copco B
|
42
|
196.15
|
8,238
|
229.70
|
9,647
|
17.10%
|
2.48%
|
Bank of Nova Scotia
|
11
|
374.45
|
4,119
|
461.69
|
5,079
|
23.30%
|
1.31%
|
Boston Pizza
|
27
|
141.42
|
3,818
|
142.12
|
3,837
|
0.50%
|
0.99%
|
Castellum
|
214
|
110.79
|
23,709
|
128.00
|
27,392
|
15.53%
|
7.05%
|
Caterpillar Inc
|
11
|
598.52
|
6,584
|
752.59
|
8,278
|
25.74%
|
2.13%
|
Coca-Cola Co
|
25
|
348.97
|
8,724
|
361.62
|
9,041
|
3.63%
|
2.33%
|
Emerson Electric
|
9
|
367.99
|
3,312
|
456.18
|
4,106
|
23.97%
|
1.06%
|
Genuine Parts Co
|
5
|
753.55
|
3,768
|
856.78
|
4,284
|
13.70%
|
1.10%
|
Handelsbanken A
|
213
|
108.42
|
23,093
|
114.90
|
24,474
|
5.98%
|
6.30%
|
Hennes & Mauritz B
|
75
|
297.79
|
22,334
|
243.50
|
18,263
|
-18.23%
|
4.70%
|
Intrum Justitia
|
17
|
278.06
|
4,727
|
272.60
|
4,634
|
-1.96%
|
1.19%
|
Investor A
|
45
|
300.60
|
13,527
|
302.30
|
13,604
|
0.57%
|
3.50%
|
Johnson & Johnson
|
26
|
861.12
|
22,389
|
1,008.99
|
26,234
|
17.17%
|
6.75%
|
Kinnevik B
|
53
|
222.70
|
11,803
|
215.80
|
11,437
|
-3.10%
|
2.94%
|
Kopparbergs B
|
44
|
214.36
|
9,432
|
285.00
|
12,540
|
32.95%
|
3.23%
|
Loomis B
|
19
|
226.44
|
4,302
|
263.00
|
4,997
|
16.15%
|
1.29%
|
Microsoft Corp
|
13
|
444.06
|
5,773
|
493.87
|
6,420
|
11.22%
|
1.65%
|
NetEnt B
|
60
|
78.27
|
4,696
|
77.80
|
4,668
|
-0.60%
|
1.20%
|
Nibe Industrier B
|
69
|
70.85
|
4,889
|
75.90
|
5,237
|
7.13%
|
1.35%
|
Novo Nordisk B
|
4
|
396.33
|
1,585
|
356.61
|
1,426
|
-10.02%
|
0.37%
|
PesiCo Inc
|
6
|
802.91
|
4,817
|
927.16
|
5,563
|
15.48%
|
1.43%
|
Philip Morris Inc
|
5
|
672.78
|
3,364
|
841.29
|
4,206
|
25.05%
|
1.08%
|
Qualcomm Inc
|
12
|
429.76
|
5,157
|
580.34
|
6,964
|
35.04%
|
1.79%
|
Realty Income Corp
|
50
|
369.59
|
18,480
|
581.63
|
29,081
|
57.37%
|
7.48%
|
Sampo A
|
31
|
372.42
|
11,545
|
375.60
|
11,644
|
0.86%
|
3.00%
|
Starbucks Corp
|
25
|
505.63
|
12,641
|
459.88
|
11,497
|
-9.05%
|
2.96%
|
Swedish Match
|
26
|
281.72
|
7,325
|
313.00
|
8,138
|
11.10%
|
2.09%
|
T.Row Price Group Inc.
|
7
|
643.28
|
4,503
|
563.90
|
3,947
|
-12.34%
|
1.02%
|
Telus Corp.
|
30
|
281.72
|
8,452
|
282.94
|
8,488
|
0.43%
|
2.18%
|
Travelers Comp.
|
4
|
830.08
|
3,320
|
979.73
|
3,919
|
18.03%
|
1.01%
|
Union Pacific Corp.
|
9
|
775.36
|
6,978
|
825.64
|
7,431
|
6.48%
|
1.91%
|
Visa Inc.
|
8
|
653.23
|
5,226
|
704.84
|
5,639
|
7.90%
|
1.45%
|
Wal Mart Stores Inc.
|
8
|
603.04
|
4,824
|
608.56
|
4,868
|
0.91%
|
1.25%
|
Wallenstam B
|
115
|
68.75
|
7,906
|
71.95
|
8,274
|
4.65%
|
2.13%
|
Walt Disney Co
|
16
|
825.86
|
13,214
|
789.84
|
12,637
|
-4.36%
|
3.25%
|
Åf B
|
6
|
163.33
|
980
|
166.50
|
999
|
1.94%
|
0.26%
|
Totalt:
|
337,366
|
388,705
|
15.22%
|
100.00%
|
Portföljen fortsätter att växa sig större. Detta mycket tack vare att börsen generellt har gått bra det senaste och samtidigt som dollarn ligger på en hög nivå. Jag har dessutom under månaden så har jag överfört 9387,78 SEK i form av nysparande och inkasserade utdelningar. Dessa pengar skulle självklart direkt sättas i arbete och under månaden så har jag gjort följande transaktioner.
Apple (AAPL) är fortfarande största bolaget i portföljen med sin vikt på 9,93% av portföljvärdet. Strax där bakom ser vi Realty Income Corp, Castellum, Handelsbanken och H&M. Alla dessa bolag klassar jag som kärninnehav i min portfölj och vill att de långsiktigt skall ha en tung vikt i portföljen. Bolag i portföljen ovan som jag önskar att vikta upp är Starbucks och Walt Disney Co som båda väger runt 3% i portföljen just nu.
Portföljvärde
| Portföljvärde september 2016: | |
| Portföljvärde: | 388 705 SEK |
| Belåning: | -10 956 SEK |
| Totalt innehav: | 377 749 SEK |
Som ni ser så fortsätter jag också att öka belåningen med några tusenlappar varje månad. Det här är helt enligt plan, då jag vill få lite extra hävstång i portföljen med hjälp av belåningen. Belåningen ligger nu på 10 956 SEK och det motsvarar en belåning på 2,7% av totala portföljvärdet. Jag kan tänka mig att belåna mig ända upp till 20% av portföljvärdet genom att utnyttja Avanzas Superlånet.
Under höstmånaderna och vintern kommer jag alltså med största sannolikhet att fortsätta att successivt öka belåningen i portföljen. Vi får se sedan i mars, april och maj om jag väljer att minska belåningen i och med de lite större utdelningarna som kommer att inkasseras då.
Jämför man portföljens värde med augustis portföljvärde så är det en ökning på 15 619 SEK!
Under höstmånaderna och vintern kommer jag alltså med största sannolikhet att fortsätta att successivt öka belåningen i portföljen. Vi får se sedan i mars, april och maj om jag väljer att minska belåningen i och med de lite större utdelningarna som kommer att inkasseras då.
Jämför man portföljens värde med augustis portföljvärde så är det en ökning på 15 619 SEK!
Sidan portfölj har uppdaterats för att spegla de aktuella innehaven.
Missa inga inlägg framöver anmäl dig gratis till mitt nyhetsbrev: här.
Må väl!
/Utdelningsstugan
Stöd bloggen genom att dela detta:
Följ mig också gärna på twitter och facebook.
Photo Credit: pixabay
*Innehåller affiliatelänkar
Fin portfölj! Bra smak med aktier :)
SvaraRaderaHej AktieHedonist!
RaderaTack för de vänliga orden!
Må väl och ha en trevlig helg!
Hej, trevlig portfölj du har.
SvaraRaderaHur tänker du med belåningen där? Jag vet att det är billiga pengar att låna och att utdelningen i många fall täcker räntan men det kan gå ganska fort ner om något händer på börsen och är det inte så att Avanza tvångssäljer när de anser att man är överbelånad? Och vart går deras gräns för "överbelånad"?
Hej Aktiepappa!
RaderaTack för din kommentar och bra frågor! Jag tänker precis som du skriver att utdelningarna i portföljen betalar av räntan på lånet i dagsläget. Jag är medveten om att det fort kan gå ner och då kommer belåning på portföljen öka. Det är därför jag har satt ett tak på 20% belåning. Skulle då börsen snabbt och kraftigt gå ner skulle min belåningsgrad landa på kanske 35-40% och det känns överkomligt. Så länge man inte får panik och tvingas att sälja så har det historiskt varit bra med den extra hävstång man får genom belåningen. Jag vet inte riktigt hur det fungerar med tvångsförsäljning, men jag antar att det sker om man överstiger sitt totala belåningsvärde. För mig är det just nu ca 250 000 SEK med ovanstående bolag och värdet på dem och sådana summor vill jag aldrig komma i närheten av i belåning. I alla fall så länge portföljen inte är värd mer än vad den är idag.
Ha en fortsatt härligt helg och må väl!
Tack för svar. Nu känner jag mig lite lugnare ;). Det första som ploppar upp i mitt huvud när jag tänker på belåning är Mats O Sundqvist. En väldigt speciell och sorglig historia.
Raderahttp://www.ltz.se/kultur/bocker/nar-finansvarlden-kollapsade-och-maths-o-sundqvist-med-den
Hej igen!
RaderaDet är alltid bra med kommentarer som dessa så att man får tänka ett extra varv kring sin strategi. Mycket intressant läsning om Mats, tack för länktipset. Det hade garanterat varit en intressant bok att läsa.
Ja men visst är det! Jag vill inte försöka påverka någon att göra det ena eller det andra. Att diskutera är ju ett sätt att träna min egen skalle och öppna den för nya möjligheter. Kanske är det jag ska tänka om.
RaderaHåller helt med här. Jag har satt 15-20% belåning vilket innebär att min portfölj kan gå ner 57% utan att jag måste tvångssälja.
RaderaNu stjäler jag tråden lite, har även en egen fråga längre ner, men har du/ni satt en regel för er själva att varje månad amortera lite på det ni lånat? Liten del av övriga sparkvoten?
Hej Henke!
RaderaTack för din kommentar och bra frågor! Angående belåning så verkar det vara en fråga som delar befolkningen. Precis som du så gillar jag den extra hävstång man kan skaffa sig, men man skall inte glömma bort riskerna.
Eftersom jag just nu är i uppbyggnadsfasen så håller jag sakta men säkert varje månad på att fortfarande bygga upp belåningen med några tusenlappar enligt min strategi. Så svaret på din fråga är att i alla fall jag inte amorterar något i dagsläget.
Må väl!
Stark portföljutveckling, härligt att se =)
SvaraRaderaDu är inte orolig över att portföljen växer sig allt för stor och spretig? Att ha 0.25% portföljvikt på ett bolag exempelvis, du ser inte det som jobbigt och mödosamt?
Önskar dig stort lycka till framöver!
Hej Snållänningen!
RaderaTack för din kommentar och de vänliga orden. Kul att du gillar portföljen! Det känns inte jättejobbigt att ha bolag som väger så lätt i portföljen. Jag initierar ofta en position i ett bolag och fyller sedan på i de månadsvis (i alla fall om det är på den svenska, norska eller danska marknaden). Med tiden borde portfölvikten jämna ut sig, men eftersom jag planerar att ha så många bolag i portföljen så kommer inte de minste bolagen ha en så mycket större vikt än mellan 1-3% av det totala portföljvärdet.
Må väl och ha en fortsatt trevlig helg!
Hejsan
SvaraRaderaJäkligt kul att följa dig då du har samma strategi som jag själv. Jag har dock funderat lite på det här med utdelningar där man önskar kunna leva på dessa med en intakt portfölj. Jag har noterat att du och Stefan Thelenius (som exempel) har väldigt många innehav (du har runt 40) och Stefan har också massor. Är det för att diversifiera och sänka risken för slippa bli hårt drabbad om ett bolag inte delar ut alternativt sänker utdelningen tillfälligt? Nu när jag skriver det som en fråga så inser jag att svaret är rätt givet :-D
Tacksam ändå för svar så klart. Vidare är jag imponerad över din portfölj! Har du hållt på väldigt länge? Jag är tyvärr runt 40 och började i januari. Jätteroligt och superkul att följa flera av er inbitna rutinerade för att få olika infallsvinklar!
Ha det fint!
Hej igen Henke!
RaderaTack för de snälla orden och kul att höra att vi har samma strategi. Precis som du skriver så besvarar du din egen fråga. För att en dag våga ta steget och leva på sin aktieutdelning så är det viktigt att inte ha alla ägg i samma korg. Det + att det finns så fantastiskt många bra bolag som jag tror kommer ge riktigt fin avkasting på lång sikt.
Riktigt kul att höra att du kommit igång. 40 är väl ingen ålder. Du har ju fortfarande 25 år kvar till ordinarie pensionsålder och då hinner du ju bli ekonomiskt oberoende i god tid före tid om du vill. Annars kan du ju fixa dig en riktigt fin inkomst utöver din ordinarie pension.
Må väl och lycka till framöver!
Tack för svaret! Ja, tanken är nog inte att jag kan sluta jobba i förtid (vet inte ens om jag vill det) men det öppnar upp för så mycket bra saker att faktiskt ha en sidoinkomst. Det fantastiska är att den dessutom växer utan att jag gör något. Fantastiskt kul är det :)
RaderaHa en riktigt bra dag!